Workshop Risicogericht adviseren van MKB bedrijven

Twee in bedrijfsschadeverzekeringen gespecialiseerde docenten, Anita Hol-Bubeck en Joost Schipaanboord hebben de handen in elkaar geslagen en voor Bureau DFO deze nieuwe workshop ontwikkeld.

Waarom zou je deelnemen?
De financieel adviseur heeft een belangrijke taak bij het inventariseren van de risico’s waarmee een MKB- ondernemer te maken heeft. Daarbij is het belangrijk om goed op de locatie te kijken en vooral op de antwoorden van de ondernemer door te vragen. Dat is nodig omdat ondernemers stelselmatig de impact van bepaalde calamiteiten onderschatten.

“In deze workshop leren we je de vaardigheden om op een andere manier klanten te adviseren over schadeverzekeringen. Namelijk door niet de schadeverzekeringen als uitgangspunt
te nemen voor het advies maar door uit te gaan van de geïnventariseerde en geanalyseerde risico’s:

Risicogericht adviseren!”

Doel van deze training
De adviseur schade zakelijk leren/trainen in het denken en werken in ‘inventariseren en analyseren van risico’s’ in plaats van in het sluiten van verzekeringen. Zodat alle risico’s zowel de verzekerbare risico’s als de niet verzekerbare risico’s, geïnventariseerd, geanalyseerd én met de klant besproken worden.

Wat kan je verwachten als je deelneemt?
Tijdens de workshop wordt zoveel mogelijk gewerkt met praktijkvoorbeelden, waarbij vooral gekeken wordt naar het belang van het stellen van de juiste vragen waarmee de noodzakelijke informatie rondom de risico’s van de klant zo volledig mogelijk in kaart gebracht kunnen worden, om te komen tot een passend advies.

”Adviseren begint bij inventariseren! Met een goede inventarisatie laat je
je deskundigheid zien, zorg je voor je klant door de juiste adviezen te geven. Je zult zien dat je
een binding krijgt met je klant en zijn of haar bedrijf”

Waar gaan we het allemaal over hebben?

De rechten en plichten van adviseurs, waaronder de zorgplicht, zoals die in de Wet op het financieel toezicht (Wft) en het Burgerlijk Wetboek (BW) vastgelegd zijn;
Waar (welke) openbare informatie over de zakelijke klant te vinden is en in hoeverre je die informatie kunt gebruiken voor een risico-inventarisatie. Bijvoorbeeld: website van de klant, KvK, Streetview, LinkedIn etc.
Het verkrijgen van informatie van de klant, tijdens een bezoek bij de klant. Door te kijken en te luisteren, door het stellen van de juiste (open) vragen, luisteren naar de ondernemer die graag over zijn bedrijf vertelt, combineren en samenvatten wat je hoort, ziet en waarneemt of juist niet hebt kunnen waarnemen.
Samen met de kant analyseren van geïnventariseerde risico’s. Welke risico’s kan de klant zelf dragen en welke risico’s kan de klant niet dragen en brengen mogelijk de bedrijfscontinuïteit in gevaar. Welke risico’s kunnen (eenvoudig) verminderd worden? Bijv. het treffen van preventieve maatregelen door te werken aan de orde en netheid binnen het bedrijf.
Het opstellen en vastleggen van een bij de klant passend advies op basis van de geïnventariseerde risico’s en geanalyseerde risico’s (welke risico’s kan en wil de klant zelf dragen, kan de klant verminderen, wil de klant verzekeren en welke risico’s kunnen verzekerd worden en welke risico’s zijn niet te verzekeren).
De zorgplicht geldt doorlopend en daarom regelmatige controle of het gegeven advies nog juist is. Zijn er wijzigingen bij de klant?

Voor wie is deze training?
binnen- en buitendienst adviseur schade zakelijk zzp’er en MKB.

Voorkennis deelnemers
De deelnemers beschikken over kennis op Wft zakelijk schade niveau en leren in de workshop aan de hand van praktijkvoorbeelden deze kennis te gebruiken en toe te passen in het totale proces van risico-inventarisatie, analyse en het geven van advies.

Zijn er geen dagen ingepland maar ben je wel geïnteresseerd in deelname? Laat ons dit dan weten door een mail te sturen naar opleidingen@dfobv.nl.